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2026年反洗钱法考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.依据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，我国反洗钱工作监督管理体制遵循（）的原则。

A.统一管理、分工负责

B.集中领导、分级管理

C.国务院金融监督管理部门监管

D.法人监管

答案：A。我国反洗钱工作监督管理体制遵循“统一管理、分工负责”的原则，以确保反洗钱工作全面、高效开展。

2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，