2026年金融风险管理师FRM一级考试风险控制解析含解析.docx

2026年金融风险管理师FRM一级考试风险控制解析含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请选出最合适的答案）

1.根据COSO内部控制框架，哪个要素主要关注确保组织资源得到合理运用，运营效率效果得到优化？

A.风险评估

B.控制活动

C.信息与沟通

D.监控活动

2.在银行操作风险管理中，以下哪项措施属于预防性控制？

A.定期进行内部审计以发现控制缺陷

B.对关键岗位人员进行背景调查

C.建立交易后复核机制以发现错误

D.制定详细的业务连续性计划

3.关键风险指标（KRIs）主要用于监控风险状况或控制措施有效性的变化。以下哪项通常不被视为操作风险的KRIs？

A.交易失败次数

B.逾期贷款比率

C.系统生产事件数量

D.职员舞弊事件数量

4.金融机构通过设定并监控交易限额、风险价值（VaR）限额、敏感性限额和止损限额，旨在控制哪种主要的市场风险？

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

5.压力测试是市场风险管理的关键组成部分。关于压力测试控制，以下哪项表述是正确的？

A.压力测试的频率应完全由监管机构的要求决定