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投资银行实务与风险管理手册（执行版）

第1章投资银行业务概览与合规框架

1.1投资银行业务基本分类与业务范围

投资银行业务根据核心职能主要分为投行部、财富管理部和交易部三大板块，投行部负责IPO承销、并购重组及财务顾问服务，财富管理部专注于企业客户的全生命周期资产配置与方案设计，交易部则专注于二级市场做市与交易策略执行。在业务范围上，投行部需严格执行《证券法》规定，涵盖首次公开发行（IPO）的全流程辅导、注册制下的申报审核、持续督导及后续减持监管；并购重组业务则涉及尽职调查、交易结构设计、重组方案制定及上市辅导，需特别关注《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》中的30项禁止性情形。

财富管理部的核心业务包括企业客户的全生命周期服务，涵盖开户、理财计划、家族信托设立、保险金信托设计及私募股权基金（PE）投资咨询，依据《商业银行理财业务监督管理办法》，需严格区分自有资产与代销产品，确保销售适当性。交易部在二级市场主要开展做市业务、大宗交易及债券承销，需依据《证券公司柜台交易业务指引》及《证券公司融资融券业务管理办法》，通过双边报价机制维持证券价格稳定，并需实时监控流动性指标以防范流动性风险。投行部在IPO业务中需遵循“注册制”改革要求，对申请企业实行全面穿透式审核，重点核查募投项目的可行性、财务真实性及合规性，确保信息披露真实、准确、完整，不得通过虚假陈