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2025年国有银行反诈知识考试题库(附答案)

一、单选题（共30题，每题1分，共30分）

1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，银行业金融机构应当对客户账户进行风险分级分类管理，对涉及电信网络诈骗可疑交易的账户，应当在（）内采取限制交易、暂停非柜面业务等措施，同时向公安机关、反电信网络诈骗工作机构报告。

A.2小时B.24小时C.48小时D.72小时

答案：B

解析：《反电信网络诈骗法》第二十七条明确规定，银行业金融机构发现可疑交易后应当在24小时内采取风险管控措施并履行报告义务。

2.2025年监管部门要求国有银行对新开个人账户的非柜面渠道转账限额设置初始阈值，一类账户单日累计非柜面转账默认限额不得高于（），确有需求的客户需经身份核验及风险评估后调整。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

答案：B

解析：2024年末央行、金融监管总局联合发布的《银行业个人账户风险管控指引（2025版）》明确要求，一类账户非柜面初始单日累计转账限额最高不超过5万元，降低新开账户涉诈资金转移风险。

3.客户到网点申请解除账户限制，经核查发现该账户近30天内存在3次以上接收涉诈资金流入记录，且无法说明资金合法来源，工作人员应当采取的正确处置方式是（）。

A.直接解除限制，避免客户投诉

B.留存相关证据，告知客户账户涉嫌涉诈交