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2025年证券业务办理与合规手册

第1章法律合规基础与制度框架

1.1法律法规体系梳理

依据《中华人民共和国证券法》（2019年修订版），证券公司从事证券业务必须持有证监会颁发的《经营证券业务许可证》，这是开展业务的“入场券”，无证经营将被依法责令停业整顿并处以高额罚款。在证券业务办理全流程中，必须严格遵守《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》等核心法律，例如在客户开户环节，系统自动校验客户身份，确保符合“了解你的客户”（KYC）的法定义务。

涉及融资融券、证券承销保荐等高风险业务时，需额外遵循《证券公司融资融券业务管理办法》，例如在签订《融资融券交易委托协议》时，必须明确