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2026年金融投资顾问职称晋升常见问题解答

一、单选题（共10题，每题2分）

1.题干：根据《金融投资顾问管理办法》，以下哪项不属于金融投资顾问的核心职责？（A）

A.提供投资建议

B.执行客户交易指令

C.进行风险承受能力评估

D.维护客户关系

答案：B

2.题干：某客户的风险承受能力为“保守型”，最适合推荐的投资产品是？（C）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.可转债

答案：C

3.题干：在资产配置中，以下哪种方法最能降低组合波动性？（B）

A.100%投资单一行业股票

B.梯形配置法（债券+股票）

C.短线频繁交易

D.全仓配置高风险资产

答案：B

4.题干：中国证监会规定，金融投资顾问在向客户推荐产品时，必须确保客户了解？（C）

A.产品收益率

B.产品销售费用

C.产品风险等级与自身风险承受能力匹配

D.产品市场表现

答案：C

5.题干：以下哪项不属于《证券法》对投资顾问行为的规范？（A）

A.直接为客户操作账户

B.禁止利益冲突

C.须以客户利益优先

D.须持有执业资格

答案：A

6.题干：某客户计划5年后购房，目标金额100万元，目前存款50万元，年化利率4%，为达成目标，应建议？（D）

A.每月定投500元股票基金

B.每月定投1000元混合基