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2026年金融投资顾问从业考试模拟卷

一、单项选择题（共15题，每题1分，合计15分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者不属于专业投资者？

A.证券公司资产管理产品投资者

B.私募基金投资者

C.保险公司资管计划投资者

D.金融资产不低于300万元的个人投资者（最近三年持续满足）

2.某投资者持有某股票市值占其金融资产的比例超过30%，根据《证券公司监督管理条例》，该投资者可能被认定为

A.机构投资者

B.高净值投资者

C.限制投资者

D.证券市场的主要参与者

3.在客户风险承受能力评估中，稳健型投资者通常不适用于以下哪种投资产品？

A.混合型基金

B.指数型ETF

C.纯债逆回购

D.股票分级基金

4.某银行理财子公司发行的公募理财产品，其风险等级为R3，适合的风险承受能力等级为

A.C1（稳健型）

B.C2（平衡型）

C.C3（进取型）

D.C4（激进型）

5.根据《保险资金运用管理办法》，保险资金直接投资创业投资基金的比例不得低于

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

6.某客户希望配置长期稳健的资产，但风险承受能力为保守型，以下哪种配置方案最合适？

A.60%股票+40%债券

B.50%混合基金+50%货币基金

C.70%股票+30%可转