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案防知识考试题及详细答案

考试时间：90分钟满分：100分

一、单项选择题（每题3分，共30分）

1.银行业金融机构发生案件后，应当在（）小时内上报案件信息，不得迟报、漏报、瞒报。

A.12B.24C.48D.72

2.下列行为中，不属于员工禁止性行为的是（）

A.私下留存客户身份证复印件、银行卡信息

B.按规定为客户办理开户、挂失业务

C.利用职务之便为亲友办理虚假贷款

D.泄露客户存款、交易等核心信息

3.案防工作的核心目标是（）

A.提升业务业绩B.防范化解金融风险、遏制案件发生

C.规范员工行为D.满足监管要求

4.客户办理大额现金存取款、转账业务时，员工应当（）

A.直接办理，无需核实客户身份

B.核实客户身份、询问资金用途，做好登记记录

C.拒绝办理，避免承担责任

D.只核实身份，无需询问资金用途

5.员工发现同事有违规操作、可能引发案件的行为时，应当（）

A.视而不见，避免得罪人

B.及时制止并向所在机构案防部门或负责人报告

C.私下提醒，不正