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保险产品销售与服务管理手册（执行版）

第1章总则

1.1定义与适用范围

本手册依据《中华人民共和国保险法》及国家金融监督管理总局发布的最新监管指引编写，旨在明确保险产品销售与服务管理的标准流程与操作规范，确保所有业务活动合法合规。适用范围涵盖本公司所有经授权的销售团队、分支机构管理人员、客服专员以及IT系统运维部门，确保从客户咨询到保单归档的全生命周期管理闭环。

本手册中定义的“销售过程”特指从客户首次接触至达成最终投保意向并签署正式合同的全过程，包含电话邀约、面谈、计划书制作、方案确认及电子渠道录入等环节。“服务管理”不仅指保单核保与赔付，更延伸至出险后的理赔协助、续保提