2026金融市场基础知识投资案例分析试题（含答案）.docxVIP

2026金融市场基础知识投资案例分析试题（含答案）

投资者李明，35岁，国内一线城市互联网企业中层管理人员，家庭年收入税后65万元，现有自用住房与家用车，无未清偿大额负债，家庭预留30万元活期存款作为应急流动性资金后，2023年1月1日将100万元闲置可投资金投入国内金融市场，投资期限规划为3年，风险测评结果为平衡型，风险承受能力中等，期望获得高于通胀的长期回报，同时能够承受单一年度不超过15%的账户浮亏。李明的100万元初始配置明细如下：

1.A股普通股：合计配置40万元，占总投资比例40%。其中：贵州茅台（600519.SH）200股，每股建仓成本1690元，总成本33.8万元；宁德时代（300750.SZ）153股，每股建仓成本405.8元，总成本6.2万元，合计40万元。

2.10年期记账式附息国债（代码019639）：2023年1月按面值认购10万元，票面利率2.65%，每年12月付息一次，到期还本，剩余期限10年，占总投资比例10%。

3.华夏中证500ETF（510500.SH）：2023年1月1日单位净值6.22元，申购金额25万元，折算获得40193份，总成本25万元，占总投资比例25%。

4.易方达平稳增长混合基金（代码110001）：申购金额15万元，2023年1月1日单位净值3.61元，折算获得41551份，总成本15万元，占总投资比例15%。

5.