2026年金融理财师个人理财案例解析题库.docxVIP

2026年金融理财师个人理财案例解析题库

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

35岁IT公司中层管理者李先生，已婚，配偶王女士32岁，为公立学校教师。家庭有一个5岁儿子。李先生税后年收入30万元，王女士税后年收入15万元。家庭现有活期存款20万元，股票型基金50万元（成本，当前市值65万元），自住房一套（市值500万元，剩余贷款150万元，月供8000元），汽车一辆（市值20万元）。家庭每月生活开支约1.5万元（含房贷），另有子女教育月均支出3000元。双方父母均有退休金和医保，无需赡养。李先生和王女士均有社保，单位补充医疗保险覆盖基础医疗。家庭理财目标：5年后换购改善型住房（目标总价800万元），10年后子女留学（预计费用200万元），25年后退休（维持现有生活水平）。李先生风险承受能力测评结果为“中等偏上”。

一、单选题（每题1分，共15题）

1.根据李先生家庭当前财务状况，其资产负债率约为：

A.15.0%

B.22.5%

C.30.0%

D.37.5%

2.李先生家庭每月的固定支出（不含可变投资支出）占税后月收入的比例约为：

A.35.7%

B.42.9%

C.50.0%

D.57.1%

3.李先生股票型基金的成本为50万元，当前市值为6