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银行电信诈骗自查报告

一、引言

当前，电信网络诈骗犯罪活动持续高发，手段不断翻新，已成为影响社会稳定和人民群众安全感的一大公害。作为金融服务的重要提供者，本行深知在防范和打击电信诈骗工作中肩负的重大责任。为全面贯彻落实国家及监管部门关于防范电信网络诈骗的各项决策部署，切实履行金融机构主体责任，保障客户资金安全，提升本行风险管理水平，本行近期组织开展了一次全面、深入的电信诈骗风险自查工作。本报告旨在总结本次自查的范围、方法、发现的问题及相应的整改措施，以期进一步筑牢防范电信诈骗的坚固防线。

二、自查范围与方法

本次自查工作本着“全面覆盖、突出重点、务求实效”的原则，对本行各项业务流程及管理环节中可能存在的电信诈骗风险点进行了系统性排查。

（一）自查范围

涵盖本行所有营业网点、电子银行渠道（包括网上银行、手机银行、自助银行设备等）、客户身份识别与尽职调查、账户开立与管理、转账汇款业务（特别是大额及异常交易）、客户宣传教育、员工培训、应急预案及与公安机关联动机制等多个方面。

（二）自查方法

本次自查主要采用以下方法：

1.文件审阅：对本行现行的反电信诈骗相关制度、操作规程、风险提示、培训材料等进行梳理和评估。

2.系统检查：对核心业务系统、反欺诈监测系统、客户身份识别系统等的功能有效性及运行情况进行检查。

3.流程穿行测试：选取典型业务场景，模拟客户办理业务，检查一线员工在客