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第三方合作风险审查规程

第三方合作风险审查规程

一、准入评估与资质核验在第三方合作风险审查规程中的前置作用

在第三方合作风险审查的全流程中，准入评估与资质核验是防范源头性风险的第一道防线，其严谨性直接决定后续合作的稳定性与合规性。通过建立分层分类的准入标准体系，可实现对不同类型第三方的精准画像与风险初筛。

（1）主体资格合法性的穿透式审查。针对企业类第三方，需核验营业执照、公司章程、股权结构及实际控制人信息，重点排查是否存在虚假注资、抽逃出资或股权代持等隐性风险。对于境外第三方，还需额外审查其注册地法律合规记录、国际制裁名单匹配情况及跨境经营资质。例如，在与金融科技公司合作开展联合贷