2026年证券投资顾问技能评估题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券投资顾问技能评估题集

一、单选题（共10题，每题1分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得为客户推荐的投资品种中包含（）。

A.券商自营产品

B.上市公司的股票

C.券商代销的公募基金

D.未上市企业发行的私募股权

答案：D

解析：《证券投资顾问业务管理办法》第二十五条规定，证券投资顾问不得向客户提供非证券类投资建议，推荐的产品需符合客户适当性要求，而未上市企业发行的私募股权属于高风险、非公开产品，禁止推荐。

2.某客户风险承受能力为“稳健型”，投资期限为3年，证券投资顾问推荐了期限为5年的银行大额存单，违反了（）。

A.产品风险匹配原则

B.信息披露义务

C.知情同意原则

D.业绩比较原则

答案：A

解析：客户投资期限与产品期限不匹配，违反了风险匹配原则。稳健型客户适合短期、低风险产品，5年期存单流动性较差，不符合要求。

3.证券投资顾问在执业过程中，因未充分揭示某股票的退市风险导致客户损失，应承担（）。

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上均需承担

答案：B

解析：根据《证券法》第一百七十六条，证券投资顾问未尽适当性义务造成客户损失的，需承担民事赔偿责任。

4.某上市公司发布业绩预告，净利润大幅下滑，证券投资顾问在未核实信息前向客户发送“买入”建议，违