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证券业务操作与风险防控手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册旨在为全行证券业务条线提供统一的操作准则与风险防控规范，明确界定“证券业务”涵盖代理买卖证券、证券承销、证券资产管理、证券经纪、自营交易及证券投顾等全链条业务活动。对于“风险偏好”而言，是指银行在追求业务增长时，愿意承担并能够承受的风险水平，包括市场风险、信用风险、操作风险及合规风险等，是制定业务策略的基石。

“限额管理”是指基于风险偏好设定的业务规模上限、单一客户集中度上限及单一产品发行上限，确保业务规模不超出银行资本金及风险承受能力的边界。“合规管理”在此定义为贯穿业务全流程的内部控制活动，通过制度、流程