2026年金融投资顾问专业知识与实操技能考核.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年金融投资顾问专业知识与实操技能考核

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据中国银行业监督管理委员会《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》，关于理财产品风险评级与投资者风险承受能力匹配的说法，正确的是：

A.投资者风险承受能力等级高于理财产品风险等级即可购买

B.投资者风险承受能力等级应不低于理财产品风险等级

C.投资者风险承受能力等级应高于理财产品风险等级一级

D.风险等级为R1的理财产品可向所有投资者销售

2.某客户年齢35岁，家庭年收入50万元，投资经验3年，偏好稳健型投资，但希望有一定增值空间。以下最适合的资产配置方案是：

A.100%配置国债和银行存款

B.60%配置股票型基金+30%配置债券基金+10%配置货币基金

C.50%配置混合型基金+30%配置房地产信托+20%配置银行理财

D.70%配置股票+20%配置黄金+10%配置现金

3.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司为客户开立证券账户时，应核实客户的身份信息。以下不属于客户身份信息核实要求的是：

A.客户的姓名或名称、身份证号码

B.客户的居住地址或注册地

C.客户的证券交易委托方式（电话、自助设备等）

D.客户的职业和经济状况

4.某公司股票当前市价为20元，市盈率为25，预计未来一年每股分红0.8元