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金融科技投资业务操作规范手册（执行版）

第一章总则

第一节适用范围与定义

本手册适用于全行金融科技投资业务的全流程操作，涵盖从项目立项、尽职调查、尽职调查报告撰写、交易执行、资金划转、风险监测到事后评估的每一个环节。②本手册定义的“金融科技投资”特指银行利用自有资金或特定理财产品，对持有的金融资产、衍生品合约或智能投顾平台进行投资的行为，旨在通过技术赋能提升资产配置效率。业务范围严格限定在经董事会批准并获授权的投资资金池内，严禁将核心存款资金违规用于非金融科技的投机性投资。④所有参与本业务的部门包括投资管理部、信息技术部、法律合规部、风险管理部及运营管理部，必须严格遵守本手册的操作标准。⑤本手册作为内部操作指南，具有最高的执行效力，任何分支机构或个人不得擅自修改、删减或脱离手册规定的操作流程。本手册的更新频率为每年一次，如遇监管政策重大调整或市场系统性风险变化，将立即启动修订程序并通知全体相关人员。

第二节基本原则与目标

本业务坚持“合规先行、稳健第一、技术赋能、价值创造”的核心原则，确保所有投资决策既符合法律法规要求，又符合银行整体风险偏好。②投资目标设定为在控制下行风险的前提下，力争实现年化收益率超过基准收益率15个百分点，同时保持流动性管理指标优于同业平均水平。必须严格执行“双录”（双录）制度和穿透式尽职调查，确保资金流向清晰可查，杜绝嵌套交