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2026年证券投资顾问初级从业考试模拟题

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.证券投资顾问在提供投资建议时，应遵循的核心原则是（）。

A.最大化客户收益

B.独立、客观、专业

C.分散投资降低风险

D.优先推荐高佣金产品

2.根据中国证监会的规定，证券投资顾问向客户提供投资建议前，必须了解客户的（）。

A.年龄和职业

B.财务状况和投资经验

C.政治面貌和宗教信仰

D.收入来源和消费习惯

3.下列哪种金融工具属于结构性存款？（）

A.股票

B.债券

C.含有保底收益的存款产品

D.期货合约

4.投资者张某持有某公司股票，该股票今日除息除权，除权价为10元，前一日收盘价为12元，则张某持有的股票数量会（）。

A.增加10%

B.减少10%

C.不变

D.增加20%

5.证券投资顾问在执业过程中，因违反《证券法》相关规定，可能面临的处罚不包括（）。

A.警告

B.罚款

C.暂停执业

D.刑事拘留

6.假设某股票的市盈率为20倍，预计明年每股收益为2元，则该股票的合理估值应为（）。

A.20元

B.40元

C.10元

D.8元

7.下列哪种投资策略属于趋势投资？（）

A.均值回归

B.价值投资

C.动量投资

D.分散投资

8.客户李某风险承受能力为保守型