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2026年合规知识测试试题库附答案

单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，对高风险客户开展加强型尽职调查的最低频率为（）。

A.每季度一次?B.每半年一次?C.每年一次?D.每两年一次

答案：B

2.下列关于“了解你的客户”（KYC）原则的表述，正确的是（）。

A.仅适用于开户环节?B.持续贯穿业务关系全程?C.仅适用于跨境汇款?D.仅由客户经理负责

答案：B

3.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。

A.口头同意?B.默示同意?C.单独同意?D.