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反洗钱考试题库及答案2026

反洗钱考试题库（2026）

第一部分：单选题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。此处的“规定金额”是指：

A.单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B.单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上

C.单笔人民币1万元以下或者外币等值1000美元以下

D.单笔人民币5万元以下或者外币等值1万美元以下

答案：B

2.客户风险等级划分是金融机构反洗钱工作的核心环节。以下