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银行线上风控规则考核试题及详细答案.docx

银行线上风控规则考核试题及详细答案

适用范围：银行线上贷款、线上开户、线上转账、手机银行交易等线上业务风控岗位考核

考试时长：90分钟

满分分值：100分

答题说明：本次试题均围绕银行现行线上风控实操规则出题，贴合日常业务风控审核、规则落地、风险排查工作，无偏题、虚题，重点考察实操掌握能力

一、单项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.银行线上个人转账业务中，针对同一客户单日频繁小额夜间转账（22:00-次日6:00），最核心的风险预警指向是（）

A.操作失误B.正常资金周转C.电信诈骗涉赌涉诈洗钱D.设备网络异常

2.客户首次使用全新未注册过手机银行的设备登录，且登录后立即发起大额转账，银行常规风控处置措施为（）

A.直接放行交易B.触发强化身份核验，暂缓交易C.直接冻结账户D.拉黑设备终端

3.线上小额信用贷申请中，以下哪类客户征信情况会被系统直接命中风控否决规则（）

A.近6个月1次轻微逾期（已结清）B.当前账户存在逾期未结清欠款C.近2年无逾期记录D.征信查询次数适度

4.同一IP地址短时间内（1小时内）出现20个以上不同身份证、不同手机号注册手机银行账户，该场景属于（）

A.正常批量开户B.团伙批量注册风险C.网络波动异常D.机构合规开户