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2026年企业内部控制方案

为全面适配2026年国内监管层对上市主体、规模以上企业的内控合规刚性要求，同步匹配集团2026-2028年“数智穿透、全域风控”的战略落地目标，本方案覆盖集团及下属17家全资子公司、9家控股参股公司、3家境外区域运营中心所有业务条线，以2025年内控评价识别出的127项缺陷（其中重大缺陷3项、重要缺陷17项、一般缺陷107项）为整改基线，明确全年内控体系建设、运行、监督、优化全流程权责节点，所有考核指标量化可追溯，确保全年内控合规评分达到98分以上，重大风险事件发生率控制为0，经营类风险损失占年度合并营收比重不超过0.03%。

2026年内控核心目标按三层维度拆解落