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风控管理师题目及分析

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下哪一项是风险管理的核心目标？

A.追求企业利润最大化

B.彻底消除所有潜在风险

C.平衡风险与收益，控制损失在可接受范围内

D.降低企业运营成本

答案：C

解析：风险管理的核心目标是在保障业务正常开展的前提下，平衡风险与收益，将损失控制在企业可承受的范围内。选项A，利润最大化是经营目标，并非风控核心；选项B，风险具有不确定性，无法彻底消除；选项D，降低运营成本是经营优化目标，不是风控核心。

某企业因下游客户资金链断裂导致应收账款无法收回，该风险属于？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：B

解析：信用风险是指交易对手未能履行合同义务而造成损失的风险，客户无法收回应收账款属于典型的信用风险。选项A，市场风险是因市场价格波动导致的损失；选项C，操作风险是因内部流程、人员或系统缺陷导致的风险；选项D，流动性风险是企业无法及时获取资金偿还债务的风险。

以下哪种工具常用于市场风险的量化评估？

A.风险矩阵

B.VaR（风险价值）

C.内部控制问卷

D.事故树分析法

答案：B

解析：VaR是市场风险量化评估的常用工具，用于衡量在一定置信水平下，未来特定时间内可能遭受的最大损失。选项A，风险矩阵多用于定性风险评估；选项C，内部控制问卷用于操作风险评估；选项D，事故树分析法