金融风控AI产品需求文档模板.docxVIP

金融风控AI产品需求文档模板

第一章文档基本信息

一、文档版本记录

本需求文档为金融风控AI产品全生命周期建设的唯一指导依据，所有后续开发、测试、上线、运维环节均需严格按照文档约定内容执行，版本更新记录需按要求填写下表，所有版本变更需经三方签字确认后方可生效。

版本号

编制日期

更新内容概要

编制人

审核人

审批人

V1.0

需求启动后第3个工作日

初始版本发布，覆盖全模块基础需求

产品经理

风控部负责人

科技部负责人

V1.1

V1.0版本上线后第30个工作日

补充实时风控模块阈值调整权限规则

产品经理

风控合规专员

科技部负责人

V1.2

V1.1版本上线后第60个工作日

更新团伙欺诈识别关联图谱节点容量参数

产品经理

风控部负责人

科技部负责人

二、适用范围

本文档适用于持牌消费金融公司、商业银行零售金融部、互联网小贷公司的零售信贷全流程风控场景，覆盖用户注册、额度申请、支用审批、交易监控、贷后管理5个核心业务环节，产品服务的用户规模支持300万-2000万存量用户量级，单笔授信额度覆盖1000元-20万元区间。

三、参考依据

本产品所有功能设计严格遵循现行国家及行业监管要求，具体包含《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》《商业银行互联网贷款管理暂行办法》（银保监会2020年第9号）《金融数据安全数据生命周期安全规范》JR