互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响及对策初探.docxVIP

互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响及对策初探

摘要

商业银行作为社会流动资金的首要媒介成为了不法分子用来洗钱的便利的途径，所以对商业银行的反洗钱工作一直备受到重视，我国银行和其他金融监管机构一直在不懈努力中，同时我国也出台了一系列法律法规。同时在

2020年4月19日，我国人民银行数字货币研究所表示数字货币的研发工作正在稳步推进。数字人民币，是由我国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与纸钞硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。互联网和金融行业的结合对于商业银行反洗钱的监管必然会产生重大影响，因为在互联网金融时代下传统的监管措施和为监管设立的法律法规已经并不适用了，而数字人民币的发行，必然成为反洗钱监管的有力抓手。

本文主要对商业银行反洗钱的内容、互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响及初探进行研究：首先是绪论，包括研究背景及研究意义等。其次是论文的主体：第一，从总体上介绍当前我国商业银行反洗钱的起源、现状。第二，详细的介绍当前我国互联网金融对商业银行反洗钱监管的影响。第三，分析国外部分国家反洗钱监管经验，获取比较好的方法，结合我国情况进行反洗钱活动的探究。第四，提出当前互联网金融下应对商业银行反洗钱监管风险的对策。最后是本文的结论。

关键词：互联网金融；商业银行反洗钱；反洗钱监管措