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银行反洗钱知识题库答案

一、单选题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？

A.建立反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.建立客户信用评级制度

2.洗钱行为的本质是：

A.非法获取资金

B.隐藏非法资金的来源和性质

C.逃避税收

D.进行金融诈骗

3.根据《金融机构反洗钱规定》，客户身份识别制度的核心是：

A.了解你的客户

B.审核客户的身份证件

C.记录客户的交易信息

D.评估客户的信用风险

4.以下哪项不属于金融机构可疑交易报告的标准？

A.交易金额突然异常增大

B.交易频率明显增多

C.交易方式与客户身份、财务状况或经营业务不符

D.客户账户余额长期稳定

5.银行在进行客户身份识别时，对于高风险客户应采取的措施是：

A.降低客户等级

B.加强尽职调查

C.拒绝提供服务

D.仅进行基本身份识别

6.根据《反洗钱法》，金融机构对大额交易和可疑交易报告的保存期限是：

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

7.以下哪种交易不属于洗钱活动的常见阶段？

A.