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2026年投资顾问师财务规划方法进阶题目集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.某中国一线城市居民，年收入50万元，年支出20万元，计划5年后购房，首付需30万元。若其投资组合年化收益率为8%，不考虑其他收入，为达成目标，每年需额外投资多少元？

A.2.1万元

B.3.2万元

C.4.5万元

D.5.8万元

2.某客户年化收入稳定，但家庭负债率高，计划通过保险产品实现遗产规划。以下哪类保险最适合其需求？

A.分红型寿险

B.年金保险

C.投资连结保险

D.万能寿险

3.某投资者持有某股票10万股，当前市价为10元/股，计划通过期权对冲风险。若行权价为12元，期权费为0.5元/股，则其最大损失为多少元？

A.50万元

B.5万元

C.0元

D.10万元

4.某客户计划通过REITs投资商业地产，其风险偏好为“低风险，中等收益”。以下哪类REITs最适合？

A.投资物流仓储的REITs

B.投资医疗养老的REITs

C.投资高增长科技园的REITs

D.投资写字楼集群的REITs

5.某家庭年收入80万元，计划通过教育金规划为子女准备未来大学学费。若大学学费预计为100万元（4年后需用），投资组合年化收益率为6%，则每年需定投多少元？

A.12.5万元

B.15万元

C.18万元

D.20