2025年银行农信社反洗钱岗招聘试题及答案.docxVIP

2025年银行农信社反洗钱岗招聘试题及答案

一、单选题（共20题，每题1分，共20分）

1.按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）规定，银行农信社为自然人客户办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

A.1万元；1000美元B.5万元；1万美元

C.10万元；1万美元D.20万元；2万美元

答案：B

解析：该办法第十条明确规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

2.银行农信社应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，按照规定格式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

解析：依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）第九条，金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

3.下列交易中，银行农信社可以不报告大额交易的是（）。

A.个体工商户张三账户当日累计现金存款6万元

B.某国企对公账户向建材供应商对公账户转账200万元

C.客户李四将定期存款5万美元转存至本人