榆林市银行业专业人员中级职业资格考试（专业实务个人理财）试题及答案(2026年).docxVIP

榆林市银行业专业人员中级职业资格考试（专业实务个人理财）试题及答案(2026年).docx

榆林市银行业专业人员中级职业资格考试（专业实务个人理财）试题及答案(2026年)

一、单项选择题（共50题，每题1分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.某理财师为客户制定理财规划，首先需要收集客户的信息。在收集客户财务信息时，下列属于客户负债信息的是（）。

A.客户的信用卡透支余额

B.客户的年薪收入

C.客户拥有的房产价值

D.客户已购买的商业保险现金价值

2.李先生计划在5年后一次性偿还一笔150,000元的债务。假设年投资回报率为6%，按复利计算，李先生现在需要投入的资金金额约为（）。

A.111,000元

B.112,095元

C.118,000元

D.120,000元

3.在理财规划书中，关于现金规划，下列说法错误的是（）。

A.现金规划是为了满足客户短期资金需求

B.流动性比率应保持在3到6倍之间

C.紧急备用金通常可以采用活期存款和货币市场基金的形式储备

D.客户收入越不稳定，流动性比率可以设置得越低

4.根据资本资产定价模型（CAPM），某资产的预期收益率等于（）。

A.无风险收益率+该资产的风险系数

B.无风险收益率+市场风险溢价

C.无风险收益率+贝塔系数×(市场平均收益率-无风险收益率)

D.市场平均收益率+贝塔系数×(市场平均收益率-无风险收益率)