2025年金融行业合规部合规员反洗钱监测工作手册.docx

2025年金融行业合规部合规员反洗钱监测工作手册

1.反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

反洗钱法律法规体系是金融机构开展反洗钱工作的法律基础和制度保障。这一体系涵盖了从国家法律到行业规章、从监管要求到内部制度的多个层面。中国反洗钱法律法规体系以《中华人民共和国反洗钱法》为核心，辅以中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规范性文件，形成了较为完整的法律框架。各金融机构还需遵循银保监会、证监会等监管机构发布的具体实施细则，确保反洗钱工作符合监管要求。

以2024年中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》为例