金融行业风控部风控员风险识别流程手册.docx

金融行业风控部风控员风险识别流程手册

第1章风险识别概述

金融市场的脉搏，时刻伴随着不确定性的潜流。一笔看似正常的贷款申请背后，可能隐藏着信用违约的阴影；一项创新性的金融产品，或许在市场剧烈波动时暴露出流动性风险。风控部风控员的核心职责，正是要在纷繁复杂的业务活动中，敏锐地捕捉这些潜藏的威胁，将风险扼杀在萌芽状态。这一切，始于风险识别——一项系统性、前瞻性的工作。本章旨在勾勒风险识别的全貌，为后续具体流程与方法奠定基础。

1.1风险识别的定义与目的

风险识别，并非简单的隐患排查，而是对金融机构面临或可能面临的各类风险，进行系统性的发现、认知与分类的过程。它要求风控员超越表面现象，深入探究业