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2026年度合规培训测试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

2.下列哪一项不属于《个人信息保护法》规定的敏感个人信息（）。

A.银行账户交易明细??B.14岁以下未成年人个人信息??C.网页浏览记录??D.医疗健康信息

答案：C

3.某券商研究所分析师在尚未公开的重大资产重组停牌前一日，向其父亲泄露该信息并暗示买入，该行为构成（）。

A.内幕交易??B.操纵市场??C.虚假陈述??D.违规披露

答案：A

4.按照《银行保险机构关联交易管理办法》，对单个关联方所在集团客户的授信余额不得超过银行保险机构上季末资本净额的（）。

A.5%??B.10%??C.15%??D.20%

答案：C

5.根据《反不正当竞争法》，抽奖式有奖销售最高奖金额不得超过（）。

A.1万元??B.3万元??C.5万元??D.10万元

答案：C

6.金融机构在开展跨境业务时，对来自高风险国家或地区的客户，应当采取的措施不包括（）。

A.强化客户尽职调查??B.提高交易监测频率??C.直接拒绝开户??D.获取高级管理层批准

答案：C

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