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2026年基金从业合规管理高频真题含答案及解析

一、单项选择题（共15题，每小题只有一个最符合题意的答案）

1.根据《基金管理公司合规管理办法》及2025年证监会修订的《基金管理公司合规管理配套指引》，基金管理公司合规管理的核心目标是（）

A.保障基金份额持有人合法权益

B.实现公司利润最大化

C.规避监管处罚

D.提升行业市场排名

答案：A

解析：本题为2026年考纲要求的一级高频考点，考查合规管理的本质定位。基金行业秉持“受人之托、代人理财”的核心受托原则，合规管理的所有制度设计、执行安排均以保障基金份额持有人合法权益为核心目标。其余选项均不符合要求：B选项为公司经营层的业绩目标，不属于合规管理目标范畴；C选项为合规管理的基础约束要求，而非核心目标；D选项属于公司市场竞争类目标，与合规管理的法定职责无关。

2.某公募基金经理在产品管理期间，利用职务便利获取的未公开信息为其配偶控制的证券账户交易牟利，该行为对应的合规风险类型是（）

A.投资合规风险

B.销售合规风险

C.信息披露合规风险

D.反洗钱合规风险

答案：A

解析：本题考查合规风险的分类，属于每年必考考点。投资合规风险是指基金管理人投资业务人员违反法律法规、监管规则及公司内部制度带来的处罚和损失风险，本题中基金经理的“老鼠仓”行为属于投资业务环节的严重违规，对应投资合规风险。B选项销售合规风险主要发生