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金融行业资管部客户经理客户资产管理手册（执行版）

第1章客户关系管理

1.1客户信息收集与整理

客户信息的完整性与准确性直接决定了资管业务能否精准匹配客户需求。在强监管背景下，合规要求与业务发展同等重要。客户信息可分为静态基础信息、动态行为信息与风险偏好信息三大维度。静态信息如身份认证、资产证明、收入来源等，需通过客户签约流程系统化收集；动态行为信息则涉及投资交易记录、产品咨询频次等，需要持续跟踪；风险偏好信息则更为复杂，包括风险承受能力评级（RORC）、投资期限、收益预期等，往往需要通过专业问卷与面谈深度挖掘。

实践中，许多客户经理忽视信息更新的重要性。某证券资管部门曾因未及时更新客