国际支付工具监管政策与合规要求详解及答案.pdfVIP

国际支付工具的监管政策与合规要求试题及

答案

国际支付工具的监管政策与合规要求试卷

一、单项选择题（每题1分，共30分）

案例分析题案例一主要合规风险无牌经营风险未在东南亚国家获得支付业务许可违反当地准入前国咨询当地监管主动与东南亚金融监管机构沟通确保业务模式符合当地法规案例二违反的规定数据跨境传输合法性未通过充分性决定适当保障措施如标准合同条款或获得客户同意

1.以下哪项不属于国际支付工具的主要类型？（）

A.银行卡（如Visa、Mastercard）

B.第三方支付机构（如PayPal、Alipay）

C.跨境汇款服务（如SWIFT、西联汇款）

D.本地储值卡（如商场购物卡）

2.金融行动特别工作组（FATF）的核心目标是（）。

A.促进全球金融市场的自由化

B.制定国际反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）标准

C.统一各国的货币政策

D.监管跨国银行的资本充足率

3.根据《欧盟支付服务指令》（PSD2），以下哪项是支付机构提供支付服务的必

要条件？（）

A.获得本国央行颁发的银行牌照