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金融行业运营部柜员基金销售操作手册（执行版）

第1章基金销售概述

1.1基金销售业务简介

基金销售业务在金融行业中的地位日益凸显。客户资产配置的需求持续增长，推动基金销售成为银行、券商等机构重要的业务板块。据统计，2022年我国公募基金规模突破30万亿元，其中个人投资者占比超过70%，这一数据足以说明零售端基金销售的重要性。机构客户通过代销渠道获取基金产品，不仅拓宽了自身服务范围，也为基金管理公司提供了高效的发行平台。

基金销售业务具有显著的跨部门协作特征。从产品端来看，基金管理公司需要设计符合市场需求的基金产品；从销售端来看，运营部门柜员作为最直接的服务窗口，承担着产品展示、客户咨询