银行业金融机构业务知识反诈骗知识考试题库及答案(含各题型).docx

银行业金融机构业务知识反诈骗知识考试题库及答案(含各题型)

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据《个人银行账户分类管理办法》，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额为（）。

A.1万元

B.5万元

C.10万元

D.20万元

答案：A

2.某客户持他人身份证到银行办理开户业务，柜员发现身份证照片与客户明显不符，应首先采取的措施是（）。

A.直接拒绝开户

B.要求客户提供辅助证明材料

C.留存客户影像资料并上报可疑交易

D.联系公安机关核实身份

答案：D

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计