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金融行业风控部经理反洗钱审核手册（执行版）

第1章反洗钱概述

1.1反洗钱法律法规体系

反洗钱法律法规体系是金融机构开展反洗钱工作的法律基础和制度保障。它由多个层次的法律、法规和规章构成，形成了一张覆盖全面的监管网络。从国家层面来看，《中华人民共和国反洗钱法》作为核心法律，确立了反洗钱的基本原则和制度框架。在此基础上，中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》等规范性文件，进一步细化了金融机构的反洗钱义务。中国人民银行分支机构根据辖区实际情况，制定了一系列实施细则和操作指南，确保反洗钱政策落地执行。

在国际层面，金融机构必须遵守联合国禁毒公约、金融行动特别工作组（FATF）建议等国际标准