协同治理：我国洗钱行为预防与治理机制的革新之道.docx

协同治理：我国洗钱行为预防与治理机制的革新之道

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

洗钱作为一种将违法犯罪所得合法化的行为，其社会危害不容小觑。它不仅为其他犯罪活动提供资金支持，助长了犯罪行为的猖獗，还严重扰乱了金融秩序，破坏了金融机构的信誉，影响了金融市场的稳定和资金的正常流转与配置。当洗钱与恐怖活动相结合时，更会对社会稳定、国家安全以及人民的生命和财产安全造成巨大威胁，侵蚀社会诚信根基。在经济全球化和金融创新不断推进的背景下，洗钱活动愈发呈现出隐蔽化、复杂化和多样化的特点。新型金融产品和服务模式层出不穷，如互联网金融、P2P第三方支付平台、网贷平台、微信支付、扫码支付