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佰策达标综合测试卷（含完整答案及解析）.docx

佰策达标综合测试卷（含完整答案及解析）

适用对象：银行全员（柜面、营销、后台行政人员）

考核范围：合规风控、反洗钱、账户管理、员工行为红线、金融基础、佰策平台应知应会

考试时长：60分钟

满分分值：100分

及格分数：80分

答题说明：所有题目均结合日常工作实际出题，无偏题怪题；客观题直接勾选答案，简答题结合岗位实际作答即可。

一、单项选择题（共15题，每题2分，总计30分）

1、银行业日常运营中，发生率最高、涉及岗位最广的风险类型是（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

2、银行内部控制三道防线中，以下哪一项不属于三道防线范畴（）

A.业务一线部门B.风险管理合规部门C.内部审计部门D.董事会

3、企业对公账户信息发生变更，开户行通知企业办理信息更新后，企业逾期（）未办理且无合理理由，银行可暂停账户支付功能

A.15日B.30日C.60日D.90日

4、按照反洗钱相关规定，我行员工初次识别客户身份时，以下做法错误的是（）

A.核验身份证件原件B.留存证件复印件归档C.仅凭客户口述信息登记D.核对人脸与证件信息一致性

5、下列账户状态中，不支持直接办理注销的是（）

A.长期无交易的睡眠户B.账户内有留存资金、绑定有效协议的对公钱包C.已完成销户预约的个人账户D.未启用的新开账户