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银行非法集资应急预案

1工作目标及适用范围

1.1工作目标

坚持“预防为主、早发现、早处置、降影响”的原则，建立健全非法集资风险应对处置机制，快速响应、高效处置本行发生或涉及本行的非法集资事件，最大程度保护金融消费者合法权益，遏制风险扩散蔓延，维护本行声誉和金融体系稳定。

1.2适用范围

本预案适用于本行总行及所有分支机构、营业网点、各业务条线，应对以下四类非法集资事件的处置工作：一是本行内部员工参与、组织非法集资，或利用职务便利为非法集资提供帮助的事件；二是外部机构、个人假借本行名义、冒用本行品牌、虚假宣传本行增信开展的非法集资事件；三是在本行营业场所内发生的非法集资营销、宣传活动；四是其他与本行相关、可能引发本行声誉风险、经营风险的非法集资事件。

2组织指挥体系及职责

2.1应急处置领导小组

总行设立非法集资风险应急处置领导小组，由董事长担任组长（为全行处置工作第一责任人），行长、监事长担任副组长，分管风险管理、零售金融、内控合规、办公室工作的副行长为常务副组长，成员包括总行风险管理部、合规法律部、办公室（品牌公关中心）、纪检监察部、人力资源部、计划财务部、零售金融部、公司金融部、运营管理部、信息技术部、安全保卫部主要负责人，以及各一级分行、直属分行行长。

领导小组主要职责：

（1）贯彻落实国家监管部门、地方处非办关于非法集资处置的工作要求，制定、修订本行非法集资应急