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2026年金融产品营销策划案例分析题库

一、案例分析题（每题15分，共2题）

题目1

某商业银行计划于2026年在上海推出一款针对年轻白领的灵活理财产品。该产品具有低风险、高流动性、收益略高于活期存款的特点。该银行在上海设有10家网点，客户总量约50万，其中年轻白领群体占比约20%。目前市场上同类产品竞争激烈，主要竞争对手有招商银行的现金宝、平安银行的添利宝等。该银行的市场营销部负责人需要制定一份针对该产品的营销策划方案。

请分析该银行应如何制定灵活理财产品的营销策划方案？具体应包括市场分析、目标客户定位、产品定价策略、渠道选择、促销活动设计、预算分配等方面。

题目2

某保险公司计划在2026年拓展广州市场的健康险业务。广州是中国南方经济发达城市，人口约180万，人均可支配收入较高，但健康意识相对滞后。该保险公司已在广州设立1个分公司，但健康险业务占比仅为5%。主要竞争对手包括中国人寿、平安保险等。该保险公司计划推出一款阳光健康组合产品，包含重疾险、医疗险和意外险。

请分析该保险公司应如何制定广州市场的阳光健康组合产品的营销策划方案？具体应包括市场环境分析、竞争分析、产品组合策略、渠道策略、品牌推广方案、风险评估等方面。

二、营销策划方案设计题（每题20分，共2题）

题目3

某证券公司计划于2026年在深圳推出一款针对中小投资者的智能