2025年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库(考点梳理).docVIP

2025年理财规划师之二级理财规划师通关提分题库(考点梳理)

理财规划师二级考试模拟试卷

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.理财规划师在为客户进行理财规划时，首先要考虑的是客户的（）。

A.投资目标

B.财务状况

C.风险承受能力

D.理财需求

答案：C

解析：理财规划师在为客户进行理财规划时，首先要考虑的是客户的风险承受能力，因为不同的风险承受能力会影响投资组合等规划内容。

2.以下属于个人资产负债表中流动资产的是（）。

A.房产

B.汽车

C.现金

D.债券

答案：C

解析：流动资产是指可以在一年内或者超过一年的一个营业周期内变现或者耗用的资产，现金符合这一特征。房产、汽车属于固定资产，债券属于投资资产。

3.某客户每月工资收入为5000元，每月生活支出为3000元，每月房贷还款1000元，那么该客户的每月收支结余为（）元。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

答案：A

解析：每月收支结余=每月工资收入-每月生活支出-每月房贷还款=5000-3000-1000=1000元。

4.计算投资组合的预期收益率时，需要考虑的因素不包括（）。

A.各资产的预期收益率

B.各资产的投资比例

C.各资产之间的相关性

D.投资组合的风险

答案：D

解析：投资组合的预期收益率=各资产预期收益率×投资比