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可持续金融产品的审批流程与合规管理手册

版本：1.0

发布日期：2023年10月27日

生效日期：2023年11月1日

最后修订：2023年10月27日

目录

\h引言

\h总则

2.1.\h适用范围

2.2.\h目标与原则

2.3.\h定义

\h组织架构与职责

3.1.\h可持续金融产品管理委员会

3.2.\h产品开发/承做部门

3.3.\h风险管理部门

3.4.\h合规管理部门

3.5.\h法律事务部门

3.6.\h内部审计部门

3.7.\h外部合作方（如适用）

\h可持续金融产品的审批流程

4.1.\h第一阶段：产品概念与可行性研究

4.2.\h第二阶段：产品设计与文件准备

4.3.\h第三阶段：内部评审与实质性评估

4.4.\h第四阶段：审批决策

4.5.\h第五阶段：产品发布与持续监控

\h可持续性信息管理与披露要求

5.1.\h信息收集与核实

5.2.\h可持续性报告框架

5.3.\h信息披露标准与频率

\h合规管理要求

6.1.\h法律法规遵循

6.2.\h避免利益冲突

6.3.\h客户适当性管理

6.4.\h销售行为规范

\h内部控制与风险管理