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银行业资金业务管理规范（试行）

第一章总则

第一条制定目的

为规范本行资金业务运作，防范市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险及合规风险，保障资金安全，提升资金使用效益，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行市场风险管理指引》《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》等监管规定及本行章程，制定本规范。

第二条适用范围

本规范适用于本行及所属分支机构开展的全部本外币资金业务，具体包括：

1.货币市场业务：同业拆借、同业存款、同业借款、同业存单发行与投资、质押式回购、买断式回购、票据转贴现、再贴现、短期融资券投资等；

2.债券市场业务：利率债（国债、地方政府债、央行票据、政策性金融债）、信用债（金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、资产支持证券等）的一级市场认购、二级市场交易及持有到期管理；

3.衍生产品业务：利率互换、货币互换、远期利率协议、外汇远期、外汇掉期、国债期货、信用风险缓释工具等套期保值及非套期保值类衍生交易；

4.同业投融资业务：同业理财投资、同业代付、特定目的载体（SPV）投资（包括但不限于资产管理计划、信托计划、基金产品等）；

5.监管部门允许开展的其他资金业务。

第三条基本原则

本行资金业务开展严格遵循以下原则：

1.合规性原则：所有业务必须符合国家法律法规、监管规定及行内制度要求，严禁开展监管套