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2026年金融投资顾问：客户关系建立与维护试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在中国金融市场，金融投资顾问在建立客户关系时，应优先考虑客户的哪项需求？

A.短期盈利最大化

B.长期财务安全

C.频繁交易机会

D.低风险投资产品

2.根据中国《证券法》规定，金融投资顾问与客户建立关系前，必须完成以下哪项工作？

A.直接推销金融产品

B.进行风险承受能力评估

C.收取咨询费用

D.签订服务协议

3.在中国，金融投资顾问在客户关系维护中，最适合使用哪种沟通方式与高净值客户保持联系？

A.短信群发

B.定期电话回访

C.微信朋友圈广告

D.年度财务报告邮件

4.根据中国《银行业监督管理法》，金融投资顾问在向客户推荐产品时，必须遵循的原则是？

A.最大化佣金收益

B.客户利益优先

C.产品销售最大化

D.银行利益优先

5.在中国，金融投资顾问在处理客户投诉时，应遵循的流程不包括？

A.第一时间回应客户

B.直接承诺解决时间

C.调查核实问题

D.向监管机构报告

6.根据中国《保险法》，金融投资顾问在向客户推荐保险产品时，必须确保客户理解哪项内容？

A.保险产品的收益率

B.保险合同的解除条款

C.保险公司的品牌

D.保险产品的包装设计

7.在中国，金融投资顾问在建