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2025年福建省兴业银行总行安全保卫部反洗钱中心招聘1人笔试备考试题及答案解析

一、选择题（每题5分，共25分）

1.以下哪项不属于反洗钱的基本原则？

A.了解客户

B.了解客户的交易行为

C.了解客户的经济来源

D.了解客户的家庭背景

答案：D

解析：反洗钱的基本原则包括了解客户、了解客户的交易行为、了解客户的经济来源等，但不包括了解客户的家庭背景。

2.以下哪项不属于反洗钱中心的职责？

A.制定反洗钱政策和程序

B.实施客户身份识别

C.监测和分析异常交易

D.负责行内审计

答案：D

解析：反洗钱中心的职责包括制定反洗钱政策和程序、实施客户身份识别、监测和分析异常交易等，但不包括负责行内审计。

3.以下哪个不是可疑交易报告的要素？

A.交易金额

B.交易时间

C.交易双方

D.交易商品种类

答案：D

解析：可疑交易报告的要素包括交易金额、交易时间、交易双方等，但不包括交易商品种类。

4.以下哪个不属于我国反洗钱法律法规体系？

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《反洗钱法实施条例》

C.《反洗钱工作指引》

D.《刑法》

答案：C

解析：我国反洗钱法律法规体系包括《中华人民共和国反洗钱法》、《反洗钱法实施条例》、《刑法》等，但不包括《反洗钱工作指引》。

5.以下哪个不是反洗钱合规风险的管理措施？

A.制定反洗钱政策和程