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2025年银行反洗钱知识竞赛题库和答案

一、单项选择题

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是：

A.合规部门负责人

B.高级管理层

C.法定代表人或主要负责人

D.反洗钱岗位直接责任人

答案：C

2.客户身份识别中，对于非自然人客户的受益所有人识别，若直接或者间接拥有超过（）股权或表决权的自然人无法确定，应逐层向上追溯至最终控制人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

3.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向（）报告，最迟不得超过业务发生后的（）个工作日。

A.中国人民银行；3

B.反洗钱监测分析中心；5

C.公安机关；0

D.银保监会；1

答案：C

4.下列哪类交易不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年修订）规定的大额交易？

A.自然人客户当日通过银行账户转账50万元人民币

B.非自然人客户当日通过银行账户转账200万元人民币

C.自然人客户当日现金存取20万元人民币

D.自然人客户通过跨境汇款交易1万美元

答案：D（注：