2025年银行业金融法规及反洗钱支付系统知识试卷含答案.docxVIP

2025年银行业金融法规及反洗钱支付系统知识试卷含答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别中发现客户行为异常时，应当采取的措施是（）。

A.立即终止业务关系

B.提高客户风险等级并加强监测

C.向公安机关报告

D.仅记录异常行为无需处理

答案：B

2.2025年实施的《银行业支付系统风险防控指引》规定，银行对Ⅲ类个人银行账户的单日支付限额不得超过（）。

A.1000元

B.5000元

C.1万元

D.2万元

答案：C

3.某商业银行发现客户王某当日通过手机银行向5个境外账户转账，累计金额120万元人民币，且交易对手均为新注册企业。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（2025修订）》，该行为应作为（）报告。

A.大额交易

B.可疑交易

C.正常交易

D.跨境交易

答案：B

4.数字人民币运营机构在客户开立钱包时，若客户仅提供手机号码完成身份验证，该钱包类型应为（）。

A.一类钱包（全功能）

B.二类钱包（限额功能）

C.三类钱包（小额功能）

D.四类钱包（匿名功能）

答案：D

5.根据《银行合规管理办法（2025）》，银行合规管理的第一责任主体是（）。