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个人银行账户减存量控风险实施方案

为严格落实《人民币银行结算账户管理办法》《反洗钱法》《“断卡”行动工作方案》等监管要求，切实压降个人银行账户存量风险，筑牢账户风险防控防线，结合本行实际，制定本实施方案。

一、总体目标

通过12个月的系统推进，实现“存量清底、风险可控、长效健全”的核心目标：

1.沉睡账户清理：完成连续3年无主动交易、账户余额低于10元且无签约关联业务的个人Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类账户清理80%以上；

2.异常账户整改：存量身份信息失效、非柜面权限异常、疑似涉诈涉赌的异常账户整改完成率100%；

3.风险压降：涉诈涉赌个人账户开户量同比下降30%，存量涉案账户回溯处置响应时效压缩至2